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Was ist Dezentrale Finanze (Decentralized Finance) DeFi


Decentralized Finance, kurz DeFi genannt, ist gegenwärtig in aller Munde. Was verbirgt sich dahinter? In diesem Beitrag finden Sie Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen rund um dieses topaktuelle Thema. Zusätzliche Begriffe, Anwendungen und Leistungen werden Ihnen ausführlich erklärt. Hier liegt der Fokus auf den Chancen und Möglichkeiten, die eine Teilnahme an DeFi-Projekten mit sich bringt.



Dezentralisierte Finanzen: Was ist das?


Die deutsche Übersetzung für Decentralized Finance lautet dezentralisierte Finanzen, genauer dezentralisierter Finanzsektor. Auf den Punkt gebracht handelt es sich hier um einen Oberbegriff für das gesamte Spektrum an herkömmlichen Finanzleistungen. Diese sind nicht wie im traditionellen Sinne zentral, sondern werden dezentral erbracht. Banken, Versicherungen und Börsen, galten im klassischen Finanzsektor als Anlaufstelle für alle erforderlichen Dienstleistungen und Transaktionen. Dezentrale Plattformen ersetzen diese. Diese besteht aus einem Netzwerk an Teilnehmerinnen und Teilnehmern, die sich an einem vorgegebenen Protokoll orientieren.


DeFi ist ein Produkt der heutigen Zeit, das auf die Bedürfnisse einer zunehmend digitalen und globalen Gesellschaft eingeht. Entsprechend bietet es eine technologische Lösung für den internationalen Finanzmarkt.


Während Dezentrale Finanze im Krypto-Handel weitestgehend bekannt ist, gilt es in anderen Bereichen noch als junges Phänomen. Mit Blick auf die weltweite Entwicklung hin kommt es zu einer noch größeren Digitalisierung im Dienstleistungssektor. In Zukunft kommt es zu einer kontinuierlichen Verbreitung von DeFi im Finanzwesen. Die Grundlage bietet die sogenannte Blockchain. Was es damit auf sich hat, erfahren Sie im folgenden Absatz.


1. Blockchain als Fundament der Decentralized Finance


Die Blockchain ist eine verteilte, öffentliche Datenbank. In Verbindung mit Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum dient sie in erster Linie der Verwaltung von finanziellen Transaktionen. Was bedeutet „Chain“ = „Kette“. Sämtliche Abläufe werden in chronologischer Abfolge an die bestehende Kette angehängt.


Fälschen und Manipulieren ist bei der modern Form dieser Datenbank unmöglich. Sie bietet somit einen hohen Schutz und ist der größte Vorteil. Diese Informationen werden fälschungssicher übermittelt über ein verteiltes Register, im Englischen Distributed Ledger genannt. Erreicht wird diese mittels fortschrittlicher und kontinuierlich optimierter kryptografischer Verfahren wie digitale Signaturen oder Hashfunktionen.


Die Blockchain ist sicherer als herkömmliche Datenbanken, davon gehen die Experten aus.


Wie angedeutet befinden sich Blockchain-Anwendungen noch in den Kinderschuhen. In vielen Bereichen wie der Gold- und Diamantindustrie werden sie erfolgreich genutzt. In anderen handelt es sich noch um Pilotprojekte. Die Krypto-Branche erweisst sie sich zusammen mit dem dezentralisierten Finanzsektor als Ganzes als wertvolle Bereicherung. Neben einer rascheren, unkomplizierteren und sichereren Abwicklung von Finanzgeschäften attraktive Verdienstmöglichkeiten mit sich bringt.


2. Smart Contracts kurz vorgestellt


Im Kontext von Dezentrale Finanzen & Co dürfen die auf der Blockchain-Technologie beruhenden sogenannten Smart Contracts, nicht unerwähnt bleiben. Im Deutschen bedeuten Smart Contracts „intelligente Verträge“. Die bezeichnende Eigenschaft dieser auf Computerprotokollen basierenden Vertragsvariante ist ihre rein digitale Fassung. Konkret bedeutet dies die Festlegung der einzelnen Vertragsbedingungen und Übereinkünfte zwischen den jeweiligen Vertragspartnern in Form von Codezeilen.


In der Praxis finden Interessierte gegenwärtig besonders häufig auf der Ethereum Blockchain zahlreiche Anwendungen und Anbieter von Smart Contracts. Da diese sämtliche manuelle und menschliche Transaktionen vollständig ersetzen. Die Abfrage und Bestätigung von Einkäufen über das Internet zu hundert Prozent automatisch.


Grundlegende Informationen zu dezentralen Applikationen (dApps)


Dezentrale Applikationen dienen der adäquaten Darstellung von aus dem herkömmlichen Finanzwesen vertrauten Dienstleistungen auf digitaler Ebene. Ein Beispiel ist hier die Vergabe und Nutzung von Krediten. Die Motivation vieler Nutzer/-innen besteht darin, mit den DeFi-Anwendungen Geld zu machen. Als Instrument zur Selbststeuerung finden sogenannte Token Verwendung. In aller Kürze handelt es sich bei einem Security-Token um eine Hardwarekomponente, die der Identifizierung und Authentifizierung von Usern dient.


1. Open Source, praxisnah & einfach in der Anwendung: Allgemeines zu dApps


An diesem Punkt stellen Sie sich die berechtigte Frage, wie die Teilnahme an einer DeFi-Anwendung aussieht? Gibt es Voraussetzungen wie spezielle IT-Vorkenntnisse?


Die gute Nachricht lautet, dass eine Nutzung der dezentralen Applikationen denkbar einfach ist. Besondere IT-Kenntnisse sind entsprechend nicht erforderlich. Weiterhin stellt die Bereitstellung als Open Source Lösung sicher, dass der Umstieg auf Decentralized Finance für jeden möglich ist.


Alles, was Sie für die erfolgreiche Abwicklung Ihrer finanziellen Angelegenheiten via DeFi benötigen, ist eine stabile Internetverbindung. Sowie ein Endgerät und ein Portemonnaie für das „Zahlungsmittel“, sprich die Token, im Fachjargon Wallet genannt.


Hier zeigt es sich, dass es sich um eine dezentralisierte Anwendung ohne zentrale Anlaufstelle, in diesem Fall Aufbewahrungsort handelt. Anders ausgedrückt bedeutet dies, dass Sie als Nutzer/-in selbst für die Verwahrung der Token verantwortlich sind. Auf eine DeFi-Plattform lassen sich die Token über die MetaMask Wallet transferieren. Dazu ist das Herunterladen einer Kryptowährung, in der Regel Ether, auf die Wallet erforderlich.


2. Die wichtigsten Optionen im Überblick, wie Sie DeFi im Detail anwenden.

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Lending, Staking, Liquidity Mining, Yield Farming, DEX & Stable Coins: Für Neulinge im DeFi Bereich mag die Vielzahl an neuen Anwendungen und Begrifflichkeiten überwältigend sein. Darum widmet sich dieser Absatz der raschen Klärung der wichtigsten Komponenten im dezentralisierten Finanzsektor.


2.1. LENDING


Eine spielend leichte Kreditvergabe via Decentralized Finance: Das verbirgt sich hinter der Bezeichnung LENDING. In der Regel nimmt ein Finanzunternehmen die Rolle des klassischen Kreditvertreters ein. Beim LENDING ist es jetzt die Technologie, die die Liquidität und Sicherheiten der jeweiligen Kreditnehmer überprüft. Je nach Resultat wird ein Kredit gewährt oder verweigert. Im engeren Sinne unterscheidet sich das LENDING im Decentralized Finance wenig von einer klassischen Kreditvergabe. Der Vorteil ist hier ein weitaus zügigerer Ablauf.


2.2. BORROWING


Das sogenannte BORROWING, sprich Leihen, bezeichnet die unentgeltliche Bereitstellung einer Leihgabe. Die Blockchain erweist sich in diesem Fall als idealer Schnittpunkt. Hier Personen die diesen Dienst in Anspruch nehmen möchten und Zahlungsgeber zusammenzuführen.


2.3. STAKING


Eine beliebte und unkomplizierte Einnahmequelle im DeFi-Sektor ist das sogenannte STAKING. Im Vergleich zum herkömmlichen, komplexeren Mining stellen Staker ihre Kryptowährung zur Verfügung und profitieren von den erhaltenen Zinserträgen. Die Höhe des zu erwartenden Rewards, sprich der Beteiligung am Abwicklungsvolumen, kann auf der Seite „Staking Rewards“ abgerufen werden.


2.4. YIELD FARMING


Als YIELD FARMING wird die Möglichkeit der regelmäßigen Zinseinnahme beim DeFi bezeichnet. Erfolgreiches Yield Farming setzt die Kenntnis und Anwendung gezielter Strategien voraus. Sowie die Bereitstellung von Krediten und das Anlegen von Kryptowährungen.


2.5. LIQUIDITY MINING


Eine weitere beliebte Option, im DeFi Geld zu verdienen, bietet sich in Form des sogenannten LIQUIDITY MINING´s. Ähnlich wie beim Staking und Yield Farming spielen hier die eigenen Kryptowährungen eine zentrale Rolle. Im Einzelnen werden diese beim Liquidity Mining in einen Pool investiert und einer DEX (dezentralen Börse) zur Verfügung gestellt. Der Begriff „Liquidity“ ergibt sich aus der Tatsache, dass die Miner dem Netzwerk auf diese Weise die erforderliche Liquidität verleihen.


2.6. DEX


Natürlich dürfen im Bereich DeFi sogenannte dezentrale Börsen, kurz DEX genannt, nicht fehlen. Das Nichtvorhandensein einer zentralen Instanz, die Schwachstellen für Hacker bietet, ist hier ein Garant für zusätzliche Sicherheit. Der Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin & Co ist folglich direkt, transparent und effizient. Zusammengefasst handelt es sich bei dezentralen Börsen um eine sichere Alternative zum traditionellen Pendant.


2.7. STABLE COINS


Neben einer Fülle an Vorteilen bringen Kryptowährungen so manche Herausforderung und Risiken mit sich. An erster Stelle auf der Liste findet sich die hohe Schwankungsanfälligkeit. STABLE COINS erweisen sich hier durch die Lieferung von genauen Abbildungen von starken Währungen als nicht zu unterschätzender Stabilitätsfaktor.


Potenzielle Einnahmequellen im DeFi-Sektor: Chancen & Risiken


Vorsicht ist besser als Nachsicht. Geht es um den DeFi-Sektor, so lässt sich ohne Übertreibung sagen, dass hier unendlich viele Verdienstmöglichkeiten schlummern. Gerade im Bereich Lending, sprich dem Hinterlegen und Verleihen von Token, profitieren User von hohen Renditen. Größere Investitionen sollten gerade am Anfang vermieden, bis Sie sich besser auf dem Krypto-Markt auskennen. Sie können mehr investieren, wenn Sie das entsprechend hohe Risiko nicht scheut oder über ein hohes finanzielles Budget verfügen. Eine Verteilung Ihres Investmentkapitals auf mehrere Protokolle empfiehlt sich gerade, wenn sie nicht größere Risiken eingehen wollen.


Wer rasch Geld verdienen möchte, der sollte sich eingehender mit dem kurz beschriebenen Yield Farming beschäftigen. Schließlich bietet dies realistische Aussichten auf hohe Renditen. Kombiniert mit dem Liquidity Mining sind im Idealfall weitere, noch größere Gewinne zu erzielen. Gerade am Anfang ist es ratsam kleinere, überschaubare Beträge zu Investieren, deren Verluste Sie verschmerzen können. Es handelt sich hier weniger um Erfahrungswerte sondern vielmehr um riskante Spekulationen.


Abschliessend betrachten wir den dezentralisierten Finanzmarkt.


Bei DeFi handelt es sich noch um einen jungen und im stetigen Wandel begriffenen Sektor. Demzufolge lässt sich noch keine zufriedenstellende Bewertung abgeben. Abzuwarten sind zukünftige Entwicklungen und Berichte von Usern hinsichtlich der Nutzung von DeFi-Anwendungen.


Zusammenfassend lässt sich hier festhalten, dass der DeFi-Sektor eine Vielzahl an Vorteilen mit sich bringt. Die aufgeführten Risiken sollten Sie im Auge behalten, um Verluste zu vermeiden. Zugutekommen diese nicht zuletzt einer mobilen Klientel für die „Zeit Geld ist“ sowie in größerem Ausmaß einer zunehmend digitalisierten Gesellschaft. Entsprechend punktet der dezentralisierte Finanzmarkt mit einer ununterbrochenen Einsatz- und Nutzungsmöglichkeit, die nicht an reguläre Öffnungszeiten gebunden ist.


Wichtige Bankgeschäfte erledigen Sie täglich rund um die Uhr von einem mit einer Internetverbindung ausgestatteten Endgerät aus. Ebenso gibt es keine Zugangsbeschränkungen wie ein aktives Bankkonto wie im traditionellen Bankwesen. Eine schnelle und effiziente Abwicklung durch die hohe Automatisierung, überdurchschnittlich hohe Rendite-Aussichten sowie maximale Transparenz und Sicherheit sind weitere Vorzüge.


Weitere Bereiche, wo Sie online Geld verdienen können


Im zentralen und dezentralen Finanzmarkt und Kryptowährungsmarkt gibt es weitere Möglichkeiten zum Geld verdienen. Trading kann jeder erfolgreich lernen und damit Geld verdienen, dies ist in beiden Märkten möglich. Viele Kurs um erfolgreich das Traden zu lernen, sind verfügbar.


Wenn Sie sich mit Trading und allgemein mit diesen Finanzmärkten ob zentral oder dezentral, nicht auseinander setzen möchten, wie wäre es mit Sportwetten? Mit Sportwetten erfolgreich Geld verdienen, ganz einfach von zu Hause oder unterwegs. Egal ob Fussball und Formel1 der Bereich im Sportwetten Sektor ist breit gefächert.




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